你有多了解你的客户?
核实潜在客户的身份可以降低您和您的业务被用于洗钱或恐怖主义融资的风险.
在短暂的
- 参议院委员会最近的一项调查旨在评估反洗钱/CTF制度的有效性
- 这项调查的内容包括确定会计人员现在是否应该被当局逮捕
- 澳新银行继续主张债务与实践中的风险成比例
在澳大利亚, 一个参议院委员会最近试图评估《mg注册真人》(AML/CTF)的有效性，并考虑如何将该法案下的义务扩大到公共实践中的会计师.
特许会计师澳新银行以书面形式向参议院委员会提供了反馈.
AML /钢管在澳大利亚
澳大利亚政府继续改革澳大利亚的反洗钱和反恐融资(AML/CTF)制度. 这些改革的目的是确保澳大利亚履行其承诺，与用于从事犯罪活动的渠道保持同步. 目前, 根据该法案，报告实体需要进行尽职调查，以核实客户的身份, 是否有识别风险的程序, 并向有关部门报告发现的风险.
在所谓的第一部分中, 澳大利亚政府推出《mg注册真人》(该法案), 它捕获了金融中的某些商业活动, 黄金交易, 和赌博行业. AML/CTF制度对这些报告实体规定了监管义务，包括客户和受益所有权尽职调查, 记录, 和事务报告.
因为犯罪分子变得越来越老练, 金融行动特别工作组(FATF)调整了国际“反洗钱”/CTF标准，以确保这些标准在识别和预防非法活动方面仍然有效. 承诺达到国际标准, 澳大利亚正在考虑进行所谓的第二阶段改革. 这些改革将寻求加强该制度，以满足现行的FATF标准，并防止系统性或大规模的“反洗钱”/“全面反恐”违规行为.
参议院委员会
参议院委员会寻求评论如何扩大到其他部门可以捕获在第二部分. 具体地说, 监管的影响, 成本, 以及如果该制度指定非金融企业和职业(dnfbp或“看门人职业”)作为报告实体，将带来的好处. 这包括会计师和/或会计师从事的某些活动, 以及其他职业，如律师和房地产经纪人.
新西兰政府
第二阶段于2018年在新西兰生效. 在谘询期内, 澳新银行与相关监管机构合作，帮助确保我们的会员所承担的义务与潜在客户有犯罪意图的风险成比例. 该制度的范围已扩大到从事某些活动的公职人员. 这些成员必须完成一项风险评估, 实施反洗钱/反恐融资计划, 并指定一名员工管理和管理该计划.
这对你来说意味着什么?
世界各地的“反洗钱”/“全面清洁恐怖主义”机制寻求查明并对滥用金融系统进行洗钱或资助恐怖主义的人采取行动. 我们承认各成员在防止金融体系被滥用和提供支持方面发挥的作用, 原则上, 将dnfbp纳入澳大利亚政府.
自2017年以来，我们一直在考虑向非金融业务扩张，我们将在实践中继续倡导与风险成比例的义务.
